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As 3 melhores alternativas para o Quicken Software (INTU)

O Quicken é um dos três programas financeiros de software bem conhecidos, amplamente utilizados e altamente bem-sucedidos desenvolvidos pela Intuit, Inc. (NASDAQ: INTU). Intuit faz QuickBooks, um programa de contabilidade muito popular para pequenas empresas; TurboTax, usado para preparação de impostos pessoais e de pequenos negócios do tipo "faça você mesmo"; e Quicken, sua ferramenta de gerenciamento financeiro pessoal.

O Quicken oferece aos usuários serviços desde a verificação básica e gerenciamento e orçamento de contas de poupança, até recursos de análise e gerenciamento de portfólio, como rastreamento de ganhos de capital. Existem várias versões do programa baseadas no Windows disponíveis e uma versão Quicken para Mac compatível com o sistema operacional da Apple. A Intuit expandiu o conjunto de produtos Quicken com ofertas como o Quicken Health Expense Tracker e o Quicken Rental Property Manager.

Embora fabricado para vários mercados globais, a Quicken continua focada principalmente em uma base de clientes norte-americana. Embora a Quicken tenha dominado o seu nicho de mercado desde a sua introdução em 1991, há uma série de produtos alternativos semelhantes disponíveis. A Quicken continua a capturar bem mais de 50% da participação de mercado total, mas é cada vez mais desafiada pelos concorrentes.

A própria Intuit oferece uma alternativa mais simples e básica para o Quicken em Mint, que foi adquirida em 2009. O Mint é baseado na Web, em vez de um programa de software independente. É um serviço gratuito e oferece apenas recursos básicos, como criação e acompanhamento de orçamentos e metas financeiras e monitoramento da pontuação de crédito. A Mint oferece serviços similares aos contidos na versão básica mais básica do Quicken. Não oferece serviços de gerenciamento de investimentos significativos. O programa é criticado por problemas de sincronização de contas e pelo fato de não permitir a reconciliação bancária mensal, porque assume automaticamente que todos os dados baixados estão corretos.

O fato de o Mint ser um serviço somente leitura é um sinal positivo e negativo para o programa. Um serviço somente leitura oferece maior segurança na Internet, já que, mesmo que alguém consiga acessar as informações de um usuário, tudo o que ele pode fazer é ver as contas. Ele não é capaz de realizar ações como transferir dinheiro delas. É claro que, no lado negativo, ser um serviço somente de leitura também limita o que o usuário do serviço pode fazer e, portanto, os recursos e a funcionalidade do serviço.

Como praticamente todos os programas similares de gerenciamento financeiro pessoal, o Mint é acessível através de quase todos os dispositivos conectados à Internet, incluindo computadores pessoais, tablets e smartphones.

2) Capital Pessoal.

O Personal Capital representa uma alternativa atraente e menos dispendiosa para o Quicken para indivíduos que preferem um programa baseado em nuvem e um que ofereça ferramentas extensivas de gerenciamento de investimentos.

O Personal Capital foi projetado para atingir um mercado específico de pessoas com altos e baixos financeiros, pessoas com patrimônio líquido entre US $ 100.000 e US $ 2 milhões. Isso representa um segmento de mercado que é tradicionalmente ignorado por consultorias financeiras e empresas de gestão de patrimônio em favor de clientes mais ricos. A Personal Capital é um consultor de investimento registrado, com mais de US $ 1,5 bilhão em ativos sob gestão (AUM).

O pacote básico de serviços financeiros para Capital Pessoal, que inclui rastreamento de contas, orçamentos, pagamento de contas e outros serviços básicos, é gratuito. O Capital Pessoal obtém seu dinheiro principalmente de indivíduos que optam por fazer upgrade para os serviços de gestão de patrimônio pessoal que a empresa oferece e pelos quais cobra aproximadamente 0,69% dos ativos administrados como uma taxa. Com o serviço de gestão de patrimônio pago, os clientes recebem um assessor financeiro pessoal e recebem todos os serviços habituais que um cliente espera de uma empresa de gestão de patrimônio, incluindo planejamento tributário e patrimonial, coleta de prejuízos, orientação sobre seguros, fundos educacionais para crianças e qualquer outro serviços necessários para fornecer gerenciamento financeiro completo para os clientes. Os honorários do Personal Capital são significativamente menores do que a média dos serviços de gestão integral de patrimônio.

Apenas os serviços gratuitos de finanças pessoais oferecidos são extensos e competitivos com o que é oferecido pela Quicken. Estão incluídos serviços como orçamento, um planejador de aposentadoria, um analisador de taxas 401 (k) e um verificador de meta de alocação de investimento. O componente orçamentário inclui uma ferramenta de fluxo de caixa que permite que os indivíduos insiram renda e gastos e, em seguida, recebem análises semanais, mensais ou anuais de seus fluxos de caixa projetados. O planejador de aposentadoria pode ser usado para mapear um plano de aposentadoria e, em seguida, monitorar o quanto o usuário está aderindo ao plano. Esse recurso gratuito permite que os usuários definam metas de gastos e economias, acompanhem eventos de renda e projetem o valor futuro de seus portfólios de investimento. Os recursos abrangentes e a flexibilidade das variáveis de entrada oferecidas neste módulo gratuito se comparam favoravelmente a qualquer serviço comparável, gratuito ou pago. O componente de alocação de ativos determina o perfil de tolerância a risco de um usuário e, em seguida, faz recomendações de alocação de investimento apropriadas.

O Personal Capital recebeu boas críticas em vários níveis, sendo que uma delas oferece melhor sincronização de conta do que a maioria dos programas desse tipo. Ele também recebe notas altas pelo atendimento ao cliente, uma rara vantagem para um programa gratuito de software para serviços financeiros. A Personal Capital oferece uma análise e planejamento de investimentos muito mais aprofundada do que a Quicken. Ele também oferece segurança aprimorada por meio do uso de autenticação de dois fatores.

Os serviços de Capital Pessoal são acessíveis por computador, tablet ou celular, e é um dos primeiros serviços de gerenciamento financeiro pessoal a oferecer funcionalidade com o novo Apple Watch.

Projetado especificamente para o sistema operacional da Apple, o iBank, desenvolvido pela IGG Software, é apresentado como uma alternativa superior ao Quicken para usuários de Mac. O programa é vendido por aproximadamente o mesmo preço que o Quicken Deluxe, um pouco mais da metade do preço do Quicken Premier ou Quicken Home and Business, embora a gama de serviços oferecidos esteja mais alinhada com os programas Premium Quicken.

O iBank visa servir como um programa de gerenciamento financeiro pessoal ou de pequenas empresas. Oferece uma infinidade de serviços financeiros, incluindo gerenciamento de contas bancárias, cartões de crédito, empréstimos e investimentos. O IBank oferece detalhada análise de receitas e despesas, com gráficos continuamente atualizados. Os recursos não incluídos no Quicken, mas que vêm de fábrica com o iBank, incluem funcionalidade em várias moedas e amortização variável de empréstimos. O IBank tem uma excelente plataforma para revisar todas as contas financeiras de um indivíduo em um painel central fácil de usar: verificação, poupança, mercado monetário, investimentos em ações e renda fixa, contas de aposentadoria, contas de empréstimo e contas de corretagem. O programa pode importar arquivos em uma ampla variedade de formatos, incluindo OFX, QFX, QMTF e QIF, além do formato CSV comumente usado.

O iBank se destaca pela análise do desempenho do investimento que oferece, acompanhando compras e vendas de ações, dividendos e opções de ações. O programa permite a fácil produção e impressão de relatórios financeiros personalizados, e ainda permite que um usuário imprima novas verificações quando necessário.

Como faço para registrar transações de investimento?

Para rastrear sua atividade de investimento no iBank, você deve primeiro configurar um investimento ou uma conta 401k e, em seguida, adicionar transações à conta à medida que compra e vende valores mobiliários. No iBank, as contas de investimento são configuradas e mantidas como as contas bancárias, exceto pelo fato de permitirem tipos de transação relacionados a títulos. Quando você seleciona uma conta de investimento na lista de origem, o registro da conta aparecerá à direita, para que você possa gerenciar as transações na conta. Você notará que o registro de uma conta de investimento mostra informações diferentes do que para uma conta bancária:

Cada vez que você comprar ou vender ações, receber um dividendo, transferir dinheiro para dentro e para fora de sua conta de corretagem, receber uma distribuição de ganhos de capital, etc., uma transação deve ser adicionada à sua conta de investimento para registrar essa ação. Você pode usar o Direct Access ou o download direto para atualizar suas contas de investimento automaticamente ou usar o navegador integrado do iBank para fazer o download das transações do site da corretora. Para saber mais sobre como registrar sua atividade de investimento manualmente, continue lendo.

Adicione uma transação de investimento.

Selecione uma conta de investimento na lista de origens e clique no botão de adição (+) na parte superior do registro da conta para adicionar uma nova transação:

Escolha o tipo de transação apropriado e insira a data de negociação no campo de data. Se a transação envolver ações de uma segurança, insira o símbolo de ticker da segurança e, em seguida, preencha os detalhes da transação. As transações de investimento têm as seguintes propriedades além de algumas das propriedades de transação padrão.

Propriedades de transação de investimento.

O nome da segurança envolvida na transação. Quando você começar a digitar um nome de segurança, o iBank irá sugerir nomes correspondentes na lista de segurança do documento. Clique em um nome para selecionar o nome apropriado ou use as teclas de seta para selecionar um da lista e pressione a tecla Tab ou Return para aceitá-lo. Se você não quiser aceitar uma sugestão, simplesmente continue digitando o nome da segurança desejada. Se você pressionar a tecla de seta para baixo antes de digitar qualquer coisa no campo de segurança, o iBank mostrará uma lista de todos os títulos disponíveis.

Se você digitar um nome ou símbolo que o iBank não reconheça, você será solicitado a configurar algumas opções adicionais para essa segurança. Um símbolo de ticker é necessário mesmo quando a segurança não está listada em uma troca pública; Nesse caso, insira qualquer coisa que distinga a segurança para fins de relatório, como "PRIVATE_BOND1", "PRIVATE_CD2", etc. Um sufixo pode ser adicionado ao símbolo para especificar qual troca deve ser usada para recuperar cotações (por exemplo, " GGQ1.MU "pesquisará cotações para o Google na Bolsa de Valores de Munique).

Veja finance. yahoo/exchanges para obter uma lista das trocas suportadas e seus sufixos. Esteja ciente de que cada troca fornece cotações em sua moeda local e que o iBank não pode convertê-las - você deve configurar uma conta de investimento com a mesma moeda que a bolsa para comprar títulos.

Preço / Partilha:

O preço por ação pago como resultado de um reinvestimento de compra ou de dividendo, ou coletado como resultado de uma venda. O iBank calcula esse valor automaticamente para dividendos reinvestidos. Ao receber um presente de ações, esse campo é usado para registrar a base de custo (custo médio por ação) das ações adquiridas.

Comissão:

O valor da comissão paga a um corretor para realizar a transação.

Renda Div / Int:

O valor em dinheiro de um dividendo, receita de juros, ganhos de capital ou distribuição de capital. Se você reinvestir o dinheiro (usando a configuração de financiamento / distribuição), esse número será dividido pelo número de ações para determinar o preço por ação.

O valor de face da ligação. Essa propriedade só aparece se a segurança que você está negociando tiver seu tipo definido como "Bond".

Tamanho do contrato:

O número de ações subjacentes a cada contrato de opção. Essa propriedade só aparece se a segurança que você está negociando tiver seu tipo definido como "Stock Option". Nos EUA, o tamanho padrão do contrato para opções de ações é 100.

Categoria / Transferência:

As transações de investimento que lidam com dinheiro e não envolvem o movimento de títulos (por exemplo, Depósito, Retirada, Dividendos, Receitas de Juros, Ganhos de Capital) podem ser atribuídas a categorias para que você possa rastreá-las com relatórios e orçamentos. Para informações mais detalhadas sobre como usar categorias, consulte Sobre as categorias.

As transações de investimento que envolvem a movimentação de valores mobiliários (por exemplo, Compra, Venda, Mover Ações, Distribuição de Capital) não podem ser atribuídas a categorias, mas usam esse campo quando seus tipos de financiamento / distribuição estão definidos como "Transferir". Digite o nome da conta da qual o dinheiro deve ser retirado ou depositado como resultado da transação. O iBank irá colocar automaticamente o '& # x2022;' caractere na frente de nomes de conta para distingui-los das categorias. Consulte a propriedade "Tipo de financiamento / distribuição" abaixo para obter mais informações.

Se você definir o tipo de financiamento / distribuição como "Transferir", mas não especificar um nome de conta, o saldo de caixa de suas contas não será afetado pela transação. O método preferido para adicionar ações sem retirar dinheiro de uma conta é registrar uma transação "Mover Ações" com o número de compartilhamentos que você deseja adicionar.

Retirada:

O valor em dinheiro da transação, indicando um valor negativo. Esse valor é calculado automaticamente ao comprar ou vender ações de um título e a propriedade "funding / distribution" (abaixo) é definida como "cash".

O valor em dinheiro da transação, indicando um valor positivo. Esse valor é calculado automaticamente ao comprar ou vender ações de um título e a propriedade "funding / distribution" (abaixo) é definida como "cash".

Um total de execução do valor monetário global da conta, mostrando o efeito de cada transação no total. Este campo é calculado automaticamente pelo iBank e não pode ser editado. Note que este saldo representa dinheiro em sua conta de corretagem apenas. O valor de mercado das ações que você possui não está incluído - para visualizar essas informações, crie um relatório de investimento.

As entradas na coluna de saldo são sempre calculadas em ordem cronológica, independentemente de como o registro está atualmente classificado. Se os números nesta coluna não parecerem fazer sentido, clique no cabeçalho da coluna "Data" para garantir que suas transações sejam classificadas por data.

Ações Fora:

O número de unidades de um título (ações, títulos, contratos de opção, etc.) deduzido do seu portfólio como resultado da transação.

O número de unidades de um título (ações, títulos, contratos de opção, etc.) adicionado ao seu portfólio como resultado da transação.

Tipo de financiamento / distribuição:

A fonte de financiamento para uma compra, ou os meios pelos quais os fundos são distribuídos após uma venda, recebimento de um dividendo ou outra transação de investimento que gere renda. Escolha uma das seguintes opções:

Dinheiro: Deduzir dinheiro da conta de corretagem e usá-lo para comprar ações ou depositar dinheiro da venda de ações na conta de corretagem. Para dividendos, receita de juros, ganhos de capital e distribuições de capital, use essa opção para indicar que o dinheiro foi depositado na conta de corretagem. O iBank calculará automaticamente o valor do dinheiro retirado ou depositado usando o preço por ação, o número de ações adicionadas ou deduzido e as comissões que você inserir.

Transferir: Deduzir dinheiro de outra conta e usá-lo para comprar ações ou depositar dinheiro da venda de ações em outra conta. Use o campo de categoria para indicar em qual conta o dinheiro deve ser retirado ou depositado. O iBank calculará automaticamente o montante de dinheiro transferido usando o preço por ação, o número de ações adicionadas ou deduzido e a comissão que você inserir.

Para dividendos, receita de juros e ganhos de capital, definir o tipo de distribuição como "Transferir" criará automaticamente uma transação de divisão para que você possa atribuir uma categoria ao caixa recebido, além de especificar a conta em que ela deve ser depositada. Clique no triângulo de abertura ao lado do campo de categoria para abrir o painel de divisão e, em seguida, clique duas vezes em um item de divisão na coluna "Categoria". Atribua uma categoria ao item dividido com um valor na coluna "Renda" e forneça um nome de conta ao item com um valor "Despesa".

Investir com várias moedas.

As transações em contas de investimento não mostram informações relacionadas à moeda, como as transações em contas bancárias. Cada título negociado usa uma determinada moeda (dependendo da bolsa pela qual a segurança é negociada), e o iBank só permite negociar uma garantia em uma conta de investimento que usa a mesma moeda. Se você pretende negociar ações usando uma conta com uma moeda diferente, você deve configurar uma conta que usa a mesma moeda da garantia, registrar a negociação nessa conta, definir a opção de financiamento / distribuição para apontar para a conta com a outra moeda. moeda estrangeira e, em seguida, aplique uma taxa de câmbio à transação nessa conta.

Para ilustrar, digamos que você mantenha uma conta corrente e uma conta de investimento em GBP, mas deseja comprar ações da AAPL (que é negociada na Bolsa de Valores de Nova York). Como a NYSE negocia em USD, você não pode comprar ações da AAPL usando sua conta da GBP. Primeiro, configure uma segunda conta de investimento que use USD como sua moeda. Em segundo lugar, transfira dinheiro da conta corrente da GBP para a conta de investimento da GBP para financiar a compra. Terceiro, registre uma transação de compra na conta do USD para comprar as ações da AAPL. Defina o tipo de financiamento como "Transferir" e insira o nome da conta de investimento da GBP no campo de categoria - isso fará com que o iBank compre as ações usando dinheiro da conta de investimento da GBP. Por fim, mude para a conta de investimento da GBP e aplique uma taxa de câmbio à transação de Compra, para que a quantia correta de fundos em GBP seja deduzida.

Saldos de conta de investimento.

Ao lidar com contas de investimento, existem dois saldos diferentes dos quais você precisa estar ciente:

Saldo de caixa:

Este valor reflete a quantia de dinheiro em sua conta de corretagem apenas. Na maioria dos casos, o dinheiro não é mantido na sua conta de corretagem por muito tempo - quando você compra ações de uma ação, você transfere o dinheiro para seu corretor e, em seguida, ele é imediatamente gasto para comprar os títulos. Quando você recebe dinheiro da venda de uma ação, o dinheiro é imediatamente transferido para uma conta poupança ou outra. Na maioria dos casos, o saldo de caixa das suas contas de investimento permanecerá em 0. Esse valor é mostrado na coluna "Saldo" no registro da conta:

Valor total:

Este valor representa o valor combinado do valor em dinheiro da conta de corretagem e o valor de mercado de sua carteira de investimentos. O valor de mercado é uma estimativa baseada nas últimas cotações que o iBank baixou para seus títulos. Você pode visualizar o valor de mercado criando um relatório de resumo do portfólio. O valor total de cada conta de investimento é exibido abaixo do nome da conta na lista de origem:

Precisa de exemplos?

Mesmo que o iBank possa ajudar a simplificar o processo, gerenciar investimentos é muitas vezes um negócio complicado. Para ler vários exemplos de como acompanhar vários tipos de atividades de investimento no iBank, consulte Exemplos de investimentos.

Como faço para lidar com cenários de investimento específicos?

Acompanhe uma conta no mercado financeiro.

É importante distinguir entre contas do mercado monetário e fundos do mercado monetário. O primeiro é um tipo de conta oferecido por muitas instituições financeiras que é tratado como dinheiro, muito semelhante a uma conta de poupança, mas normalmente com uma taxa de juros mais alta. Este último é um tipo de garantia que é freqüentemente usado para manter dinheiro em uma conta de corretagem antes de ser usado para comprar outras ações. Os fundos do mercado monetário devem ser rastreados como títulos dentro das contas de investimento do iBank. As contas do mercado monetário devem ser configuradas da seguinte forma:

Configure uma conta (usando Direct Access ou download direto, se possível) que use o tipo de conta "Money Market". Quando você faz depósitos e saques, faça o download ou registre manualmente as transações de "Transferência" para registrar o movimento de caixa entre suas outras contas e a conta do mercado financeiro. Quando você receber pagamentos de juros, faça o download ou registre manualmente as transações de "Depósito" e atribua-as à categoria "Receita de juros" (ou outra categoria, se preferir). Para ver quanto interesse você recebeu durante um período de tempo específico, crie um relatório "Detalhes da categoria" e inclua a categoria "Receita de juros".

Acompanhe uma conta de certificado de depósito (CD).

CD's, oferecidos por muitas instituições financeiras, normalmente têm um prazo fixo após o qual o investimento pode ser retirado com juros. Eles normalmente pagam taxas de juros mais altas do que as contas de cheque, poupança e mercado monetário.

Configure uma conta (usando o Direct Access ou o download direto, se possível) que use o tipo de conta "Ativo". Após a conclusão da configuração da conta, altere a transação "Saldo inicial" para usar o tipo "Transferir" e insira o nome da conta que você usou para comprar o CD no campo de categoria. À medida que os juros acumularem, baixe ou registre manualmente as transações de "Depósito" e atribua-as à categoria "Receita de juros" (ou outra categoria, se preferir). Quando a conta amadurecer e você retirar seu investimento, registre uma transação "Transferir" para transferir o saldo da conta para outra conta. Você pode querer ocultar a conta do CD depois de fechá-la. Se você resgatar o CD antes do vencimento, provavelmente terá que pagar uma multa. Registre isso como uma transação de "Retirada" na conta de CD antes de transferir os fundos restantes para fora.

Acompanhe uma conta de aposentadoria.

O IRA e outras contas de aposentadoria devem ser rastreadas da mesma maneira que as contas de corretagem:

Configure uma conta (usando Acesso Direto ou download direto, se possível) que use o tipo de conta "Investimento" ou "401k" (o que você preferir). Ao contribuir para o fundo de aposentadoria, baixe ou registre manualmente as transações para cada compra de ações. Seu fundo pode investir em um único fundo mútuo ou em uma variedade de títulos diferentes. Se você não tiver certeza sobre quais títulos seu fundo investe, solicite declarações de sua instituição financeira para garantir que você use os símbolos corretos no iBank. Registre as transações de "Compra" na conta de aposentadoria com o tipo de financiamento definido como "Transferir". Digite o nome da conta da qual as contribuições são sorteadas no campo de categoria. Para contribuições correspondentes ao empregador, primeiro registre uma transação "Transferência" em sua conta contribuinte para movimentar dinheiro para a conta de aposentadoria e divida a transação para adicionar a contribuição de seu empregador. Em seguida, registre uma transação "Comprar" separada na conta de aposentadoria com o tipo de financiamento definido como "Dinheiro". Clique no botão "Atualizar" na barra de ferramentas para fazer o download das cotações mais recentes para seus títulos e verifique o valor atual do seu fundo de aposentadoria observando o saldo da conta na lista de fontes. Configure um relatório "Resumo do investimento" para analisar o desempenho do seu investimento com mais detalhes.

Compre e venda ações ou ações de fundos mútuos usando dinheiro de outra conta.

Quando você comprar ou vender ações, registre uma transação "Comprar" ou "Vender" em uma conta de investimento. Certifique-se de inserir o símbolo apropriado, o número de ações, o preço por ação e a comissão. Defina o tipo de financiamento / distribuição como "Transferir" e digite no campo de categoria o nome da conta onde o dinheiro da transação deve ser retirado ou depositado. Quando você salva a transação, você deve ver que o saldo de caixa da conta de investimento não foi afetado. Configure um relatório "Resumo do investimento" para acompanhar as alterações no valor de mercado e na base de custo da segurança e para analisar o desempenho do seu investimento com mais detalhes.

Registre um presente de ações.

Registre uma transação "Mover Ações" em uma conta de investimento. Certifique-se de inserir o símbolo apropriado e o número de compartilhamentos recebidos. Para o preço por ação, insira o custo médio por ação. Isso garantirá que as novas ações tenham a base de custo correta, mas o saldo em dinheiro de suas contas não será afetado.

Curta um estoque.

Registre uma transação "Venda para abrir" em uma conta de investimento. Certifique-se de inserir o símbolo apropriado, o número de ações, o preço por ação e a comissão. Para recomprar as ações, registre uma transação "Compre para fechar".

Registre um dividendo.

Registre uma transação de "Dividendo" em uma conta de investimento. Certifique-se de inserir o símbolo apropriado e anote o valor em dinheiro do dividendo no campo "Receita Sec.". Por padrão, os dividendos em dinheiro são depositados na conta de investimento. Para depositar os recursos em uma conta diferente, defina o tipo de distribuição para "Transferir". O iBank irá dividir automaticamente a transação para que você possa atribuir uma categoria ao dinheiro que receber, bem como especificar a conta onde ela deve ser depositada. Clique no triângulo de abertura ao lado do campo de categoria para abrir o painel de divisão e, em seguida, clique duas vezes em um item de divisão na coluna "Categoria". Atribua uma categoria ao item dividido com um valor na coluna "Renda" e forneça um nome de conta ao item com um valor "Despesa".

Para reinvestir o dividendo, defina o tipo de distribuição como "Reinvestir" e insira o número de ações adquiridas. O iBank calculará o preço por ação automaticamente, e o saldo em dinheiro de suas contas não será afetado.

Reinvestir um dividendo dessa maneira é equivalente a registrar um dividendo em dinheiro seguido por uma transação de "Compra". Se você tiver que pagar uma comissão sobre o reinvestimento, ou se apenas uma parte do dividendo for reinvestida, você deve registrar duas transações separadas.

Registre uma distribuição de ganhos de capital.

As distribuições de ganhos de capital são semelhantes aos dividendos, mas em vez de pagar uma parte dos lucros, eles pagam uma parte dos lucros da liquidação de ações (e, portanto, são tributáveis ao acionista como ganhos de capital):

Para ações mantidas por um ano ou mais, registre uma transação "Cap. Gains Long" em uma conta de investimento. Para ações com menos de um ano, use "Cap. Gains Short". Certifique-se de inserir o símbolo apropriado e anote o valor em dinheiro da distribuição no campo "Receita Sec.". Por padrão, as distribuições em dinheiro são depositadas na conta de investimento. Para depositar os recursos em uma conta diferente, defina o tipo de distribuição para "Transferir". O iBank irá dividir automaticamente a transação para que você possa atribuir uma categoria ao dinheiro que receber, bem como especificar a conta onde ela deve ser depositada. Clique no triângulo de abertura ao lado do campo de categoria para abrir o painel de divisão e, em seguida, clique duas vezes em um item de divisão na coluna "Categoria". Atribua uma categoria ao item dividido com um valor na coluna "Renda" e forneça um nome de conta ao item com um valor "Despesa".

Para reinvestir os ganhos de capital, defina o tipo de distribuição como "Reinvestir" e insira o número de ações. O iBank calculará o preço por ação automaticamente, e o saldo em dinheiro de suas contas não será afetado.

Reinvestir uma distribuição de ganhos de capital dessa maneira é equivalente a registrar uma distribuição de caixa seguida de uma transação de "Compra". Se você tiver que pagar uma comissão sobre o reinvestimento, ou se apenas uma parte da distribuição for reinvestida, você deve registrar duas transações separadas.

Registre um retorno da distribuição de capital (também conhecida como distribuição sem dividendos)

O retorno das distribuições de capital é semelhante às distribuições de ganhos de capital, mas além de pagar em dinheiro ao acionista, elas reduzem a base de custo das ações existentes (e, portanto, geralmente não são tributáveis para o acionista):

Registre uma transação de "Cap. Distribution" em uma conta de investimento. Certifique-se de inserir o símbolo apropriado e anote o valor em dinheiro da distribuição no campo "Receita Sec.". Por padrão, as distribuições em dinheiro são depositadas na conta de investimento. Para depositar os recursos em uma conta diferente, defina o tipo de distribuição como "Transferir" e digite no campo de categoria o nome da conta onde o dinheiro da transação deve ser depositado. Quando você salva a transação, você deve ver que o saldo de caixa da conta de investimento não foi afetado. Configure um relatório "Resumo do investimento" para visualizar a alteração na base de custo da segurança e analise o desempenho do seu investimento em mais detalhes.

Registre uma divisão de ações.

Registre uma transação "Dividir" em uma conta de investimento. Certifique-se de inserir o símbolo apropriado e o número de compartilhamentos obtidos na divisão. Para um grupamento, registre o número de ações perdidas. Quando você faz o download de cotações, o iBank obtém automaticamente o novo preço por ação e você deve ver um salto no gráfico do histórico de preços. Se você estiver rastreando a segurança manualmente, não precisa se preocupar em ajustar os preços antes da divisão; Basta registrar os novos preços a partir da data em que ocorreu a divisão.

Registre um spinoff de ações.

Quando uma empresa gera uma parte de suas ações para formar uma nova empresa, primeiro registre uma transação de "Cap. Distribution" na sua conta de investimento. Insira o símbolo do código do estoque principal e digite o valor da base de custo que deve ser deduzida como resultado da cisão. Deixe o tipo de distribuição definido como "Dinheiro". Seu corretor deve informar quanto da base de custo deve ser deduzido. Em seguida, registre uma transação "Comprar" para adicionar ações do novo estoque. Insira o símbolo do ticker para o novo estoque, o número de ações adicionadas e o custo médio por ação (igual à base de custo que você deduziu no passo 1 dividido pelo número de ações do novo estoque). Deixe o tipo de financiamento nessa transação definido como "Dinheiro" e ele equilibrará o dinheiro recebido na etapa 1. Depois de registrar essas transações, clique no botão "Atualizar" na barra de ferramentas para fazer o download das cotações da nova segurança. Esteja ciente de que o iBank considera a data de aquisição das novas ações como sendo a data da fusão, de modo que não relata com precisão as ações de curto prazo x longo prazo nos relatórios de investimento.

Registre uma fusão de ações.

Quando duas empresas mesclam e combinam suas ações, primeiro registre uma transação "Mover Ações" em uma conta de investimento. Digite o símbolo das ações que estão sendo mescladas e digite o número de ações que você possui no campo "Shares Out". Se ambas as ações estiverem sendo mescladas para criar um novo estoque, registre uma segunda transação "Mover Ações" para o outro estoque. Isso removerá as ações do seu portfólio, incluindo sua base de custo, sem incorrer em ganho ou perda de capital. Depois de remover as ações, registre uma segunda transação "Mover Ações" para adicionar ações da ação combinada. Digite o símbolo de negociação para este estoque, o número de ações a serem adicionadas e o custo médio por ação (igual à base de custo total que você deduziu no passo 1 dividido pelo número de ações que você está adicionando). Se você não tiver certeza sobre a base de custo, configure um relatório "Resumo do Investimento" para ver a redução da base de custos associada à (s) transação (ões) Mover Acções. Depois de registrar essas transações, clique no botão "Atualizar" na barra de ferramentas para fazer o download das cotações para a nova segurança. Esteja ciente de que o iBank considera a data de aquisição das novas ações como sendo a data da fusão, portanto, não relatará com precisão as ações de curto prazo x longo prazo nos relatórios de investimento.

Registre uma transferência de ações.

Para mover os compartilhamentos de uma garantia de uma conta de investimento para outra, primeiro registre uma transação "Mover Compartilhamentos" na conta que está perdendo compartilhamentos. Digite o símbolo do ticker para a segurança e digite o número de compartilhamentos a serem movidos no campo "Shares Out". Isso removerá as ações da sua carteira, incluindo sua base de custo, sem incorrer em ganho ou perda de capital. Next, record a second "Move Shares" transaction in the other account to add shares of the security. Enter the same ticker symbol and number of shares added along with the average cost per share (equal to the cost basis of the shares you deducted in step 1 divided by the number of shares). If you're unsure about the cost basis, set up an "Investment Summary" report to see the cost basis reduction associated with the Move Shares transaction. Be aware that iBank considers the acquisition date of the new shares to be the date of the merger, so it will not accurately report short - vs. long-term shares on investment reports.

Buy and sell shares of a money market fund.

Money market funds, although similar to mutual funds in many ways, are unique because they have very high liquidity and their share prices rarely deviate from $1 per share. To track these in iBank:

When you buy or sell shares, record a "Buy" or "Sell" transaction in an investment account. Be sure to enter the appropriate ticker symbol (money market fund symbols typically end with "XX"), number of shares, price per share (almost always $1), and commission. To ensure the market value is correct, select "Securities" under "Manage" in the source list. Select the money market fund in the list, and make sure its type is set to "Money Market Fund" so that iBank doesn't attempt to download quotes for it. If there are any entries on the price history chart that deviate from $1, click "Delete Price History" at the top of the list. Next to the price history chart, enter a date that is earlier than your first purchase of the fund, enter a closing price of $1, and save the security. Create a "Portfolio Summary" report to see the current value of your money market fund shares, which should always be equivalent to the number of shares you hold.

Buy a stock on margin.

If your broker allows you to purchase stocks on margin, set up a "Liability" account manually by clicking the plus (+) button on the toolbar, choosing "Add Account," and choosing the "Asset or liability not at any financial institution" option. Start with an account balance of 0. Whenever you purchase a stock on margin, record a "Buy" transaction in an investment account. Be sure to enter the appropriate ticker symbol, number of shares, price per share, and commission. Set the funding type to "Transfer," then type the name of the liability account in the category field. When you save the transaction, you should see that the cash for the purchase was drawn from the liability account. When you pay interest on the margin loan, record a "Withdrawal" transaction in the account used to make the payment, enter the appropriate amount, and assign it to the "Interest Paid" category (or another category, if you prefer). When you pay down the margin loan, record a "Transfer" from the appropriate account to the liability account. Enter the amount of the payment, and you will see your margin balance decrease accordingly. To compare your margin against your equity, set up a "Net Worth" report and include only the liability and investment accounts. The margin will be represented as a cash liability, while the equity will be represented as a security asset or liability (depending on its performance).

Track a private equity investment, private mutual fund, or other unlisted security.

If you invest in private equity or buy into a stock or mutual fund that is not publicly traded, iBank will not be able to download quotes to update the value of your shares automatically. Some additional steps are required to track your portfolio value.

Set up a new "Investment" account manually by clicking the plus (+) button on the toolbar, choosing "Add Account," and choosing the "Asset or liability not at any financial institution" option. During the account setup, be sure to enter your investment positions with the correct dates and prices. When prompted to set up a security for the investment, be sure to enter a ticker symbol (even if it is arbitrary, like "PRIVATE_FUND_1") and set the security type to "Other" so iBank does not attempt to download quotes for that symbol. Each time you record a purchase or sale, iBank notes the price in the security's price history, and you can record additional prices as frequently as you like. To add a price, choose "Securities" from the "Manage" section of the source list, select the security in the list, and enter a date and closing price on the left side of the price history chart. Set up a "Portfolio Summary" report to see how much your shares are currently worth, based on the latest prices you recorded on the price history chart.

Buy a bond.

Select "Securities" under the "Manage" section of the source list. Click the plus (+) button above the list to add a new security. Enter a name and ticker symbol for the bond (a symbol is required, even if it is arbitrary, like "UNLISTED_BOND_3"). Be sure to set the security type to "Bond" and enter the par value, otherwise iBank will miscalculate the value of your bond transactions. Record a "Buy" transaction in an investment account and enter the appropriate ticker symbol. Enter the purchase price as a percentage of the bond's par value: 100 indicates a purchase at face value, lower values represent a discount and higher values represent a premium. If the bond has accrued interest, use the "clean" purchase price (the price without the accrued interest) to ensure the correct cost basis is recorded. Enter the commission if applicable, and be sure to enter the bond's par value. In the "Shares In" field, type in the number of bonds, then save the transaction. If you purchased the bonds on the secondary market and they have accrued interest, record an "Interest Income" transaction with the bonds' ticker symbol and the value of the accrued interest entered as a negative number. This will account for the difference between the "clean" and "dirty" purchase prices and offset your interest income on reports so that the accrued interest is not counted as income to you. Because Yahoo! Finance does not list bonds at this time, iBank cannot download bond prices. Each time you record a purchase or sale, iBank notes the price in the security's price history, and you can record additional prices as frequently as you like. To add a price, choose "Securities" from the "Manage" section of the source list, select the bond in the list, and enter a date and closing price on the left side of the price history chart.

If you purchase zero-coupon bonds, stripped bonds, or bonds that are discounted on the secondary market, you may be liable to pay taxes on the imputed interest annually and/or upon redemption of the bonds. Because these taxes are not based upon actual interest payments, iBank cannot track your liability for imputed interest.

Record interest payments from a coupon bond.

Record an "Interest Income" transaction each time you receive an interest payment. Be sure to enter the bond's ticker symbol and the amount of the interest payment, which is equal to the bonds' par value multiplied by the interest rate and divided by the repayment term. Set the distribution type to "Cash" if you want to deposit the interest into the investment account, "Transfer" to deposit the interest into another account, or "Reinvest" to use the interest to purchase additional bonds.

If you set the distribution type to "Transfer," iBank will automatically split the transaction so that you can assign a category to the cash you receive as well as specify the account where it should be deposited. Click the disclosure triangle next to the category field to open the split pane, then double-click a split item in the "Category" column. Assign a category to the split item with an amount in the "Income" column, and give an account name to the item with an "Expense" amount.

Redeem a bond at maturity.

If you originally purchased the bonds at face value, record a "Sell" transaction with the bonds' ticker symbol. For the sale price, enter 100 to indicate that the bonds were redeemed at par value. Enter the par value, and record the number of bonds you are redeeming in the "Shares Out" field. If you originally purchased the bonds at a discount, adjust the sale price in step 1 to indicate the discounted price. Record an "Interest Income" transaction with the bonds' ticker symbol and the total value of the discount. For example, if you purchased 1 bond with a par value of $1000 for $800, you would record an interest income transaction for $200. This will ensure that the discount is treated as interest income instead of a capital gain. If you originally purchased the bonds at a premium, no further action is necessary. If you amortized your premiums annually, you will not see a capital loss, but if you did not amortize, then the difference between the purchase price and par value will be counted as a capital loss. Set up an "Investment Summary" report to analyze your interest income and capital gains in more detail.

Sell a bond before it matures.

Record a "Sell" transaction with the bonds' ticker symbol. Enter the sale price as a percentage of the bonds' par value. If the bonds have accrued interest, use the "clean" bond price (the price without the accrued interest) to ensure the correct capital gains are recorded. Be sure to enter the par value, and type the number of bonds you are selling in the "Shares Out" field.

If you originally purchased the bonds at a discount, you will need to calculate how much of that discount is considered interest income. Multiply the amount of the original discount by the percentage of the repayment term for which you held the bonds. For example, if you bought 1 bond with a par value of $1000 and a 10-year term for $800, then sold it after 5 years, you would count $100 of the sale price as interest income ($200 discount * 50% of term = $100 interest). Record an "Interest Income" transaction with the bonds' ticker symbol and the value you just calculated. This will ensure that the correct portion of the discount is treated as interest income instead of capital gains or losses.

You will also need to adjust the sale price from in step 1 as follows: take the amount of the interest income transaction you just entered, multiply it by the bonds' par value, divide by 100, and subtract it from the price of the "Sell" transaction in step 1. Change the "Sell" transaction to use this new price. This will ensure that the remainder of the discount is counted as a capital gain or loss. Following the example above, if you sold the bonds at 95% of par value, the sale price would be entered as 85 (95 sale price - $100 interest * 100 / $1000 par value). The result would be a $150 profit on the sale, of which $50 would be considered capital gains and $100 would be considered interest income.

Record a bond recall.

Record a "Sell" transaction with the callable bonds' ticker symbol. If you originally purchased the bonds at face value or at a discount, enter the original purchase price of the bonds to ensure there is no capital gain or loss. If you purchased them at a premium, enter the par value of the bonds. The difference between the call price and par value will be counted as a capital loss. If you amortized your premiums annually, the corresponding cost basis reductions will lower the amount of premium that is counted as a capital loss. Be sure to record the par value, and type the number of bonds that are being recalled in the "Shares Out" field. Next, record an "Interest Income" transaction with the bonds' ticker symbol and the difference between the original purchase price and the call price (including any accrued interest). If you originally purchased the bonds at a premium, enter the difference between the par value and the call price. If there is no difference, do not record any interest income. Set up an "Investment Summary" report to analyze your interest income and capital gains in more detail.

Buy a stock option.

Select "Securities" under the "Manage" section of the source list. Click the plus (+) button above the list to add a new security. Enter a name and the ticker symbol for the option contract (not the underlying stock). For more information about stock option ticker symbols, refer to this page at Yahoo! Finança. Be sure to set the security type to "Stock Option" and enter the contract size, or iBank will miscalculate the value of your option transactions. Record the option type (put or call), strike price, and expiration date in the "Notes" field for future reference, then save the security. You may also add a security for the option's underlying stock, so that you can keep tabs on its performance while you decide what to do with the option contracts. If you don't own shares of the stock, iBank will consider it a watchlist item and will not include it in your investment reports. Record a "Buy to Open" transaction in an investment account. Enter the option's ticker symbol, the number of contracts, the price per share of the underlying stock, and the commission (if applicable). Set the funding type to "Cash" if you want to withdraw cash from the investment account for the purchase, otherwise set it to "Transfer" and enter an account name in the category field to withdraw cash from that account. Because Yahoo! Finance does not track historical prices for stock options at this time, iBank cannot download option prices. Each time you record a purchase or sale, iBank notes the price in the security's price history, and you can record additional prices as frequently as you like. To add a price, choose "Securities" from the "Manage" section of the source list, select the stock option in the list, and enter a date and closing price on the left side of the price history chart.

Receive an employee stock option (ESO)

ESO's are similar to other stock options, but they typically have a vesting period during which they cannot be sold or exercised. iBank cannot track ESO's while they are still in the vesting period; it is up to you whether to record them as soon as the contracts are granted or after they have fully vested.

Record a "Buy to Open" transaction in an investment account. Enter the option's ticker symbol, a share price of 0, the contract size (typically 100), and the number of contracts you received. Because they are received as a gift, the contracts have no cost basis.

Banktivity 6, an unprecedented gain for Mac personal finance software.

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Complete Feature List.

Banktivity 6 gives you all the tools you need to secure your financial future.

IMPROVED Account types: Checking, savings, cash, credit cards, loans, assets, liabilities, lines of credit, money market, CDs, investments, 401k, and other accounts can all be managed in Banktivity. Debt/loan management: Keep tabs on your loans with Banktivity 6's debt management tools. Track interest vs. principal, variable interest rates and payment schedules, and incorporate loans in your budgets. IMPROVED Hide/show accounts: Keep your finances clutter-free by hiding unused accounts. Seus registros históricos ficam a apenas alguns cliques de distância, armazenados discretamente. Grupos de contas: organize suas contas em pastas para reduzir a desordem e totalize seus saldos rapidamente. Account details: Set a minimum balance, link to your bank's website, store your account number for reference, keep notes about the account and much more.

Transações

IMPROVED Streamlined input: Edit transactions directly in the account register using a familiar check-style editor. Banktivity 6 offers improved keyboard entry for mouse-free record-keeping! File attachments: Snap a photo with your camera (or choose any image, PDF or file on your Mac) and attach it to a transaction for a visual record of your purchase. An ounce of prevention: Editing existing transactions requires confirmation, so that you don't accidentally change your records when you thought you were adding new ones. NEW Searching: Show only the transactions you want to see by using the search box to locate specific information. Now in version 6, search individual accounts or all accounts at once! Banktivity 6 also lets you filter transactions by date range or cleared status. IMPROVED Split transactions: When is the last time you only bought groceries at the grocery store? Divide any transaction into several parts and categorize each one separately for more accurate record-keeping. IMPROVED Transaction templates: Tired of typing in the same deposit over and over again? Let Banktivity do some of the work for you - it will automatically create templates based on each transaction you enter and make suggestions as you type based on those templates. IMPROVED Scheduled transactions: Easily turn any transaction into a repeating event (like those darn utility bills). Banktivity can alert you when the transaction is due to be posted to your account. IMPROVED Statements: Reconcile your Banktivity accounts with the paper statements you receive from your bank using a familiar statement-like interface. IMPROVED Check printing: Fully configurable templates allow you to print your Banktivity transactions to any check stock, or print the whole check to plain paper!

Inline importing: Imported transactions go directly to your register, marked as NEW or MATCHED. Our advanced matching algorithm makes sure duplicates don't appear when you bring in new data. IMPROVED Direct Access: This powerful, optional subscription service automatically updates accounts from over 10,000 banks and financial institutions worldwide - all for as little as 11 cents a day. Update all your devices with one subscription. Download direto: Com a importação de OFX mais robusta do que nunca, conecte-se diretamente a centenas de instituições financeiras on-line para fazer o download de atualizações de transação de forma automática e segura. Web download: No direct download support for your bank? Log in to your financial institution's website using Banktivity's integrated browser and download transactions to import, all without ever leaving Banktivity. IMPROVED Import from Quicken: Our importing engine easily moves your data from Quicken (for PC or Mac), preserving accounts, transactions, categories, investments, security prices and transfers. Alterne entre o Quicken Essentials, o Microsoft Money e muitos outros programas de gerenciamento financeiro - os formatos de arquivo suportados incluem QIF, QMTF, OFX e QFX. Now in Banktivity 6, import Quicken classes as tags. IMPROVED Update everything: Use the single "Update" button on the toolbar to sync devices, fetch transactions for all of your accounts, get Direct Access data, download currency exchange rates, and update stock prices. Or set Banktivity to update automatically when you open a document. Import rules: Tired of the junk your bank puts into the transactions you download? Clean up and categorize your transactions before importing them - Banktivity will learn from the changes you make, edit multiple instances simultaneously, and automatically clean up your data the next time you import.

Categories and Tags.

Customizable categories: Assign categories (and sub-categories) to your transactions to be able to track them in reports and budgets. Use Banktivity's built-in category sets for home or business, or create your own! Multiple hierarchies: Organize your categories in groups for more effective record-keeping. Ao criar um relatório, escolha se deseja incluir subcategorias individuais ou apenas a categoria principal para os totais gerais. Suporte tributário: as categorias podem receber códigos de imposto para fácil referência, e a Banktivity inclui uma lista de códigos de impostos dos EUA e suas descrições. Quando o tempo do imposto chegar, exporte os dados das suas categorias de imposto para o formato TXF para uso com o TurboTax ou outro software fiscal. NEW Flexible tags: Sometimes categories just aren't enough. New in version 6, tags let you slice and dice your finances in new and interesting ways by assigning multiple labels to every transaction. Want to figure out who spends more on dining out? Need to group your vacation expenses together while keeping them categorized? Never fear - tags have got you covered!

File Management.

IMPROVED Portability: Store all of your account data in a single document (data file) for easy backup or transfer. Crie facilmente vários arquivos de dados para diferentes usuários. IMPROVED Password protection: Prevent unauthorized access to your data by requiring a password every time your Banktivity document is opened. To encrypt your data, simply turn on Apple FileVault. IMPROVED Multiple windows: We all love single-window iTunes-style interfaces, but sometimes you want to compare two different sets of data side-by-side. With Banktivity 6, you can open any account register or report in a separate window.

Banktivity for iPad and iPhone Check balances, enter transactions on the go and update accounts — at any time and from anywhere. Banktivity for iPad and Banktivity for iPhone are sold separately on the iTunes App Store. Banktivity Cloud Sync: Our free service lets you seamlessly sync data between Banktivity on multiple Macs and iOS devices. Keep your finances current and your information close at hand. Sync budgets, investments, accounts and transactions to Banktivity for iPad and iPhone.

Online Bill Pay.

Built-in bill pay: Banktivity lets you pay your bills from within the app, from bank accounts set up with direct downloads/OFX. Set and forget: Once you've set up a payee, send a new payment with a couple of clicks. Track payments in progress, cancel if necessary, watch your transactions appear in the account's register. Nunca perca uma conta: Integre suas contas e pagamentos programados para garantir que você pague tudo no prazo. Goodbye late fees!

Multiple Currencies.

Work in any currency: By default, Banktivity uses your native currency as indicated in macOS System Preferences. Create accounts in any currency and apply currency conversions to your transactions as needed. Download exchange rates: Retrieve up-to-date exchange rates over the internet at the click of a button. Conversão de moeda: transfira dinheiro entre contas que usam duas moedas diferentes e ajuste os valores em ambos os lados da transferência para que o Banktivity calcule automaticamente a taxa de câmbio. Best of all, figures in reports and budgets are converted automatically using Banktivity's current exchange rates.

Investimentos

Investment types: Track stocks, bonds, mutual funds, ETFs, CDs, money market funds, precious metals, commodities, and stock options with ease. Você também pode inserir itens e índices para referência rápida. Quote downloading: Automatically retrieve up-to-date quotes from Yahoo! Finance at the click of a button. As trocas internacionais também são suportadas. Gerenciamento de segurança: verifique rapidamente o valor de mercado atual e o histórico de preços para cada um dos seus títulos, ajuste os nomes de segurança e os símbolos dos tickers e verifique o desempenho dos índices. IMPROVED Investment reports: Easily generate reports to analyze your capital gains (realized and unrealized), security income, portfolio diversity, and return on investment (ROI). Verifique o valor de mercado atual de seu portfólio e analise qualquer segurança para visualizar detalhes de sua atividade de investimento ao longo do tempo. Expert trading: Banktivity 6 lets you categorize investment transactions. It also supports short and long trades, stock option puts and calls, bonds and more.

IMPROVED The facts you need, at a glance: Banktivity's Overview "dashboard" shows key financial info including net worth, account balances, upcoming bills and deposits, top recent spending categories, budget update, investment highlights and personal savings rate. Account Summary pages provide users with customizable, at-a-glance views of their individual accounts, based on account type. For example: investment account summary screens show cost basis, internal rate of return, gains and losses, allocation types and more; credit card accounts display balance due, interest rates, spending by category and other data. NEW Compare date ranges: New in version 6, choose a comparison period and view totals for two different date ranges side-by-side on the same report! Easily see how this year's spending compares to last year's, or see which payees got more of your money this month vs. last. Comparison periods are supported by most report types. Rápido, poderoso e fácil: veja as informações de que precisa em alguns cliques, criando relatórios instantâneos que formatam automaticamente gráficos de pizza, gráficos de barras e tabelas, e atualize dinamicamente enquanto faz alterações em seus dados. IMPROVED Built-in templates: Using flexible report templates, analyze your spending habits by category or payee, account balances over time, investment returns, taxable spending and debt management. IMPROVED Layers of detail: Drill down into any report to see more detail, such as amounts, categories or dates, and print exactly what you see onscreen, in full color - or go paperless and save any report as a PDF. IMPROVED See what's coming: Use scheduled transactions to forecast account balances and see spending projections into the future. NEW Report groups: Now in Banktivity 6, organize your reports into folders just like accounts! Group your saved reports by type, year, or whatever scheme you prefer. Exportar para planilha eletrônica: Envie dados de suas tabelas de relatórios para programas de planilhas comuns, como o Numbers ou o Excel.

Event-based budgeting: Build your budget around real-world events like regular paychecks and monthly bills, all while having the flexibility to expect the unexpected. Emergency home repairs or fluctuations in your grocery bills? Track it all at a glance with great graphs and charts. IMPROVED Category budgeting: Choose a budget that suits your style! Category-style budgeting allows you to set goals for earning and spending in different categories, plan for upcoming expenses, and check your progress throughout the budget period. Now in Banktivity 6, plan out a whole year's spending with different amounts for each month. Orçamentos de envelope: Como alternativa, use orçamentos populares no estilo de envelope. Save money in virtual "envelopes" to cover your regular expenses, carry over savings from month to month, and transfer cash between envelopes to balance out fluctuations in your budget. Plan, compare, review: Regardless of your budgeting method, you can review your performance against current and past budgets using the budget vs. actual report, schedule bills readily, adjust budgeted amounts on the fly without throwing off past budgets, and use multiple budgets to track different sets of categories for different goals.

Outras características.

IMPROVED Gorgeous interface: Track your finances in style! The streamlined account register lets you browse transactions with their associated images, and easy-to-read reports, budgets and charts make managing your money a pleasure, not a chore. NEW Workspaces: Got screen real estate to spare? Add a workspace or two to manage multiple views of your financial data side-by-side. Browse your bank's website while reconciling your account. Update your checking account register and see how your net worth is affected in real time. Balance your budget and watch your account forecast start to improve. As possibilidades são infinitas! Maximum performance: Banktivity is optimized for 64-bit architecture and Retina displays to make full use of your Mac's hardware.

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